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如何利用境外公司来改善企业融资困境?

时间:2021-09-15 来源:eisar.com.cn 作者:月夜星空文库网

  2019年以来,受外需不振、企业综合成本上升、海外买家汇款不履约等多种因素叠加的影响,很多进出口企业感到业务经营困难重重,形势不容乐观。其实,对于广大进出口企业来说,通过境外公司注册,境外资金成本较低,尽享降低生产成本、降低税收、外汇自由等多种优势,获得更强的竞争力和更大的利润空间,不失为当前进出口企业的一大交易新途径。

  外汇管制宽松 资金调拨自由

  设立离岸公司对于进出口企业来说,无疑是开展进出口业务的“起步石”,更是促进业务发展,开拓国际市场,增加公司收益的“助推器”。

  因为人民币汇率的双向波动加大了企业盈利风险,而出口鞋革、服装等高劳动密集型的中小企业议价能力有限,一旦人民币反弹回升,会在短期内增加出口企业的资金成本。而设立离岸公司后就可避免这一困扰。因为进出口企业只需在银行开设离岸账户,也可以是外币账户,由于是境外企业性质,对于企业来说,外币账户可以自由地接受国外汇款,自由支配外汇的使用。具体而言,对于出口企业来说,收到外汇之后可以自主决定是通过打款回国结汇,还是将外币留存在离岸账户用作其他用途。值得一提的是,国内个人账户受外汇限制,每人每年的外汇限额是5万美元。而对于中大型出口企业来说,离岸账户的外汇也可以由自己决定回款回国内核销的时间以及外汇的其他用途。

  境外公司提供企业融资新途径

  境外公司最大的特点就是解决了境内企业融资成本的问题。国内已有银行率先推出了离在岸背对背信用证、离岸贴现等系列离在岸联动特色贸易链产品,将国内企业的融资需求通过境外公司得到解决,而且融资成本比国内要低得多。

  案例一:

  某公司长期从境外采购大宗商品,根据出口商要求采用180天的远期信用证进行结算,由于超过90天的信用证都要占美元短债指标,而短债指标额度有限,故该企业在香港成立离岸公司并在招行香港分行开设账户,同时向招行温州分行申请开立180天远期人民币信用证母证给其离岸公司,再由招商银行香港分行开立背对背美元子证给国外出口商银行,境内超90天人民币信用证无短债限制,同时香港开美元远期信用证也不占用外债指标,因此,很好地解决了这一难题。

  案例二:

  一家大型生产企业,从事出口贸易,在海外注册了离岸公司、开设离岸账户并进行三点贸易。该公司通过离岸公司名义进行出口贸易时,可向银行申请开出融资性保函给离岸金融中心,离岸金融中心将融资资金放给其离岸公司,其融资利率较国内融资利率有较大的优惠。另外该公司向国外支付贸易融资项下的小额资金时可不受外汇监管,享受到了极大的便利。

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